ULUSLARARASI TİCARET
FİNANSMANI
Nedir?
ECB Global akreditif finansmanı, Türkiye’deki firmaların gayri nakdi kredi limitlerini uluslararası emtia ticareti amacıyla vadeli akreditif ödemelerinde kullandırarak şirketlere orta ve uzun vadeli, döviz cinsinden (USD veya EUR) nakit kaynak oluşturmaya yarayan bir üründür.
Türkiye’de ve dünyada yaygın olarak kullanılan, temelinde reel ekonomi ve fiziki emtia ticareti olan güvenli bir alternatif finansman yöntemidir.
Nasıl Çalışır?
ECB Global, Avrupa, Asya ve İsviçre’deki şirketler üzerinden uluslararası emtia ticareti işlemlerine aracılık etmektedir. Ticareti yapılan ürünler, Türk şirketlerine vadeli akreditif gibi bir banka garantisi altında 365 güne kadar vadeli finansman sağlamaktadır.
Bu sayede firma, akreditif açılmasından sonra 2-3 iş günü içerisinde, vadeli ödeme için üstlendiği gayri nakdi riske karşılık peşin satış tahsilatı niteliğinde nakit döviz geliri elde eder.
Faydaları Nelerdir?
Şirkete USD veya EUR cinsinden yeni kaynak sağlanmış olur. Döviz cinsi kredilerin çok kısıtlandığı dönemlerde şirketin nakit ihtiyacına katkı sağlar.
Söz konusu işlem, şirket gelir tablosunda satışları artırır, ihracat olarak yansır, şirketin net ihracat pozisyonunu güçlendirir ve döviz kaynaklara erişimini kolaylaştırır.
İşlem, şirket bilançosunda banka kredisi olarak görünmez; ticari borç olarak yer alır. Şirketin kredi rasyolarına negatif etkisi olmaz.
Nakit girişi ile kısa vadede işletme sermayesi güçlendirilebilir; kredi ödemelerinde kullanılabilir. Kısa vadeli iyileştirmelerin yanında, vadesinde işlem tekrarlanarak orta ve uzun vadeli bir kaynak hâline getirilebilir.
İlgili işlem transit ticaret kapsamındadır. Şirketin bu akreditifli ödemesinden KKDF doğmaz. İBKB zorunluluğu da yoktur.
Maliyeti Nedir?
Söz konusu işlemin maliyeti; işlem büyüklüğüne, akreditifin açılacağı bankaya ve işlemin vadesine göre değişmektedir. Ortalama maliyetler, risksiz gösterge oranına (EURIBOR veya SOFR) bağlı olmak üzere Euro bazında %8,5 civarındadır.